#fraud-detection

Show HN: Kairos – Open-source risk and fraud decisioning platform

Real time event intelligence, fraud and risk decisioning for financial behavior. - finic-ai/kairos

FCA to Test Quantum Machine Learning for Fraud and Money Laundering Detection

The FCA will launch a quantum experimentation group in 2027 to examine machine learning applications for detecting fraud and money laundering in finance.

See the agents, set the terms: new visibility and control for personal agents

Personal AI agents have changed how users interact with the web. Learn how Cloudflare gives site owners visibility and control to manage personal agent access.

Fourthline and Veridas complete merger to fight AI identity fraud

Fourthline has closed its merger with Spain’s Veridas. ‘We tell the real from the fake,’ says Eduardo Azanza, president of the combined company.

Telcos push for 20-Sim cap and accuse Icasa of overreach

Mobile operators want a limit of 20 Sims per person on each network, four times Icasa's proposed five, and say its draft rules exceed its powers.

Deep Dive: Mitigating Real-Time Fraud Attacks via Aggregated Consortium Data

Deep Dive: Mitigating Real-Time Fraud Attacks via Aggregated Consortium Data The Machine Learning Blueprint for Network-Wide Defense In modern digital transactions, fraudsters no longer just rely on …

New trusted vault origin signal in Payments Apps API

Shopify’s developer changelog documents all changes to Shopify’s platform. Find the latest news and learn about new platform opportunities.

How to protect your business from digital banking scams and fraud

Digital banking scams target businesses through fake invoices, OTP fraud and remote access. Here's how to protect your business and its payments.

On-Device AI Against Scams: Google DeepMind & MDDI

Learn how Google DeepMind and GovTech Singapore uses lightweight on-device Gemma models to intercept conversational scams in private chats with zero cloud data egress.

How the fastest-growing enterprises on Stripe scale globally

Despite slower global economic growth and greater geopolitical fragmentation, the fastest-growing enterprises continue to look beyond their home markets and are investing in tools and workflows that make expansion faster and more repeatable.

The Fraud Analyst AI Coworker: Detecting Telecom Fraud in Real-Time on One Platform

Telecom fraud moves at machine speed. Learn how Databricks Lakebase, Apps, and Genie unify real-time fraud detection with an AI coworker for fraud analysts.

Leading European Financial Services Organizations Embrace Open Models to Build Proprietary Intelligence

Các tổ chức tài chính hàng đầu châu Âu đang áp dụng open models để xây dựng proprietary intelligence. Các institution này triển khai transaction foundation models và sovereign cloud deployments để mở rộng công nghệ intelligent với advanced computing. Nguyên nhân kỹ thuật là nhu cầu xử lý dữ liệu giao dịch quy mô lớn với hiệu suất cao hơn. Hệ quả là các tổ chức này tạo ra lợi thế cạnh tranh nhờ khả năng phân tích dữ liệu độc quyền. Điều đáng học là open models có thể được tùy chỉnh để tạo ra giá trị riêng biệt mà vẫn tận dụng được sức mạnh của nền tảng mở.

Bài viết này cung cấp cái nhìn thực tế về cách các tổ chức tài hàng đầu châu Âu đang tận dụng các mô hình mở để xây dựng trí tuệ độc quyền, mang lại gợi ý giá trị cho các lập trình viên trong lĩnh vực fintech.

How to Build a Modern Fraud Detection Platform with Online ML

Learn how Snowflake ML powers real-time fraud detection with the Online Feature Store (now GA), low-latency model serving and integrated MLOps — all on a single, secure platform. See how VALID Systems cut deposit losses 7–10% with Snowflake.

Inside the Underground Market for Know Your Client Services

Cybercriminals are selling forged identity documents, deepfake videos, and live verification services to help buyers bypass Know Your Client (KYC) checks. Flare examines how these underground services operate and the techniques used to create and maintain fraudulent verified accounts.

SA start-up wants to put a padlock on your phone calls

Cape Town's Untapped AI says it has patent-pending technology to stop AI voice-clone scams, but it isn't live and experts want to see more.

Why the best fake reviews can’t be caught one at a time

Các hệ thống phát hiện đánh giá giả hiện thường tập trung vào nội dung riêng lẻ, bỏ qua chiến lược coordinated fake reviews - nhóm 200-300 review giả được tạo tự động. Đội ngũ nghiên cứu đã phát triển CADeNCE, một mô hình deep learning sử dụng technique dependency parsing để phát hiện pattern bất thường trong timing, wording giữa các review. Kết quả cho thấy cách tiếp cận này phát hiện được 35% nhiều hơn so với các method truyền thống. Bài viết đáng học vì nó thay đổi tư duy từ detection sang prevention, từ việc tìm ra từng review riêng lẻ sang nhận diện toàn bộ campaign review giả. Đây là bài case study thực tế về cách ứng dụng NLP trong detection system có quy mô lớn.

Bài này giúp lập trình viên hiểu được cách tiếp cận mới trong phát hiện gian lận bằng cách tập trung vào sự phối hợp thay vì từng bài đánh giá riêng lẻ.

Google adds Gemini-powered scam checks to Messages and Android calls

Google vừa tích hợp công nghệ Gemini vào ứng dụng Messages và hệ thống gọi điện của Android để phát hiện gian lận. Tính năng AI scam mode trong Messages sẽ tự động phân tích tin nhắn để phát hiện lừa đảo, trong khi Android sẽ tự động ngắt cuộc gọi từ số giả mạo ngân hàng. Hệ thống này sử dụng machine learning để nhận diện pattern lừa đảo và chặn silent call forwarding - thủ đoạn thường dùng để chuyển cuộc gọi sang số lừa đảo. Lập trình viên nên cân nhắc đọc bài gốc để hiểu chi tiết về thuật toán detection và cách tích hợp Gemini vào hệ thống real-time.

Lập trình viên nên đọc bài này vì công nghệ chống scam mới của Google cho thấy xu hướng tích hợp AI bảo mật mạnh mẽ vào nền tảng thông điệp và gọi điện.

Kalshi Bets on Former FBI Agent to Lead AML Team, Curb Fraud

Kalshi, nền tảng giao dịch dự án, đã bổ cựu đặc vụ FBI Sean Fern đứng đầu team AML đầu tiên để đối mặt với sự giám định từ cơ quan quản lý. Gần đây sàn ghi nhận hoạt động cược đáng ngờ tăng cao cùng tốc độ tăng trưởng chóng mặt, tạo áp lực lớn về tuân thủ. Với kinh nghiệm điều hành các cuộc điều tra phức tạp tại FBI, Fern sẽ xây dựng hệ thống giám sát giao dịch dựa trên machine learning để phát hiện bất thường. Sự kiện này cho thấy các fintech cần ưu tiên nguồn lực chất lượng cao cho vị trí AML khi quy mô mở rộng.

Kalshi bổ cựu đặc vụ FBI Sean Fern đứng đầu nhóm chống rửa tiền để đối mặt với áp lực quản lý và hoạt động cá cược đáng ngờ.

US report details extent of 'devastating' dating-app scams

Một báo cáo mới của Mỹ phơi bày quy mô lớn của các scam trên ứng dụng hẹn hò, gây thiệt hại nặng nề cho người dùng. Các công ty như Match Group (sở hữu Tinder, Hinge, OkCupid) bị Quốc hội yêu cầu tăng cường biện pháp bảo vệ sau vụ một nạn nhân tên Mary mất 100,000 USD. Nguyên nhân chính là hệ thống xác thực tài yếu kém cho phép kẻ xấu tạo tài khoản giả để lừa đảo. Hệ quả là hàng ngàn người dùng mất tiền, tổn hại tài chính và mất niềm tin vào các nền tảng hẹn hò trực tuyến. Lập trình viên nên học hỏi bài học về việc triển khai hệ thống xác thực đa yếu tố (multi-factor authentication) và thuật ngữ AI để phát hiện hành vi lừa đảo tự động.

Bài viết này giúp lập trình viên nhận thức về lỗ hổng bảo mật trong ứng dụng hẹn hò để xây dựng sản phẩm an toàn hơn.

Apate sends AI agents undercover to get scammed so they can gather fraud intelligence

Trong bối cảnh nhiều doanh nghiệp sử dụng AI agents để tối ưu hóa quy trình vận chuyển và tăng tốc workflow, Apate.ai lại đưa ra phương pháp ngược: triển khai AI agents đóng vai nạn nhân để bị lừa đảo. Cách tiếp cận kỹ thuật này sử dụng các agents AI tương tác với kẻ lừa đảo, thu thập dữ liệu về các phương thức tấn công mới nhất mà không cần rủi ro tài chính hay dữ liệu thực. Hệ quả là Apate.ai xây dựng được kho intelligence fraud toàn diện, giúp doanh nghiệp nhận diện và ngăn chặn các mối đe dọa an ninh mạng trước khi chúng gây thiệt hại. Điều đáng học hỏi là bài viết cung cấp case study cụ thể về cách ứng dụng AI agents vào bảo mật theo hướng proactive, chứ không chỉ phòng thủ như các giải pháp truyền thống.

Bài viết này giúp lập trình viên hiểu cách AI có thể được sử dụng độc đáo để chống lại lừa đảo, mở ra hướng tiếp cận bảo mật mới mẻ.

Report: Deepfakes Are Driving $40B of Fraudulent Transactions

identifAI reports $40 billion in deepfake-enabled fraud, with AI-generated video and voice cloning threatening identity verification.

Capitec is setting traps for scammers’ mule accounts

Capitec đang giữ tiền trong các tài khoản mule bị phát hiện mà không khóa chúng công khai, nhằm bẫy tiền lừa đảo. Chiến thuật này cho phép ngân hàng chặn các khoản tiền chuyển đến từ nạn nhân trước khi chúng bị rút ra. Ngân hàng sử dụng các cuộc kiểm tra selfie bất ngờ để xác minh chủ tài khoản, phát hiện các hoạt động đáng ngờ. Cách tiếp cận thông minh này giúp Capitec ngăn chặn hiệu quả dòng tiền của các tổ chức lừa đảo. Lập trình viên có thể học hỏi cách sử dụng các cơ chế giám sát không xâm phạm và các điểm kiểm tra ngẫu nhiên để bảo hệ thống.

Capitec đang sử dụng chiến thuật giữ tiền tài khoản và kiểm tra selfie bất ngờ để bẫy các tài khoản dùng để rửa tiền lừa đảo.

Explainable AI: If You Can’t Evaluate It, Can You Trust It?

Machine learning ngày càng hỗ trợ các quyết định mang tính thực tế. Tuy nhiên, vấn đề Explainable AI nảy sinh khi chúng ta không thể đánh giá được độ tin cậy của mô hình. Nghiên cứu chỉ ra rằng các công cụ XAI như SHAP và LIME vẫn còn giới hạn trong việc cung cấp lời giải thích đầy đủ. Điều này dẫn đến rủi ro khi các mô hình đưa ra quyết định sai lầm mà không được kiểm soát. Các lập trình viên cần hiểu sâu về các phương pháp đánh giá độ tin cậy của mô hình trước khi triển khai vào hệ thống thực tế.

Bài viết này giúp lập trình viên hiểu cách đánh giá và xây dựng niềm tin vào các mô hình machine learning trong các quyết định quan trọng.

Putting a Transformer Inside Every Card Authorization

Ramp triển khai Transformer trong hệ thống authorization thẻ tín dụng để phân tích các giao dịch trước đó trong thời gian thực. Mô hình mới đánh giá gian lận tốt hơn 14% so với phiên bản tiền nhiệm và bắt được 32% số tiền gian lận hơn trong khi vẫn giữ nguyên số lượng giao dịch bị đánh dấu. Công nghệ Transformer này xử lý dữ liệu giao dịch phức tạp hơn các mô hình trước, giúp nhận diện các pattern gian lận tinh vi hơn. Với hiệu quả rõ ràng như vậy, việc áp dụng deep learning models như Transformer trong lĩnh vực fintech đang trở thành xu hướng tất yếu để nâng cao khả năng phòng chống gian lận.

Bài viết này cho thấy cách mô hình Transformer giúp phát hiện gian lận thẻ tín dụng hiệu quả hơn 14% so với các phương pháp trước đây.

When LLMs Analyze and Decision Engines Decide: AWS Bedrock + Jev

Bối cảnh: Người dùng đang thử nghiệm Jev, một công cụ có khả năng ra quyết định có cấu trúc, và tò mò về việc nó có thể bổ sung cho Large Language Model (LLM) như AWS Bedrock không. Nguyên nhân kỹ thuật: Jev cung cấp khả năng ra quyết định có cấu trúc trong khi AWS Bedrock tập trung vào xử lý ngôn ngữ tự nhiên và phân tích văn bản. Hệ quả: Sự kết hợp này có thể tạo ra hệ thống mạnh hơn, nơi Bedrock xử lý dữ liệu ngôn ngữ và Jev đưa ra quyết định dựa trên quy tắc rõ ràng. Điều đáng học: Việc kết hợp công cụ xử lý ngôn ngữ tự nhiên với engine ra quyết định có cấu trúc như Jev có thể giải quyết được hạn chế về tính nhất quán và tính khả thi của quyết định khi chỉ dùng LLM.

Bài viết này giải thích cách kết hợp khả năng ra quyết định có cấu trúc của Jev với sức mạnh phân tích của AWS Bedrock để tối ưu hóa hệ thống AI.

Follow the thread: a new dashboard to investigate account abuse

Tình trạng gian lận ngày càng gia tăng khi kẻ gian sử dụng AI để vượt qua các kiểm tra security stateless. Cloudflare mới ra mắt Account Abuse Protection dashboard, sử dụng phân tích stateful và Hashed User IDs được tạo tại edge để giúp đội ngũ điều tra và chặn hành vi lạm dụng tài khoản. Hệ thống này cung cấp khả năng theo dõi liên tục xuyên suốt các session thay vì chỉ kiểm tra đơn lẻ. Dashboard này cho phép visualizing suspicious activities patterns và tự động blocking account abuse với độ chính xác cao. Lập trình viên nên đọc bài gốc để hiểu cách implement stateful security approach trong hệ thống phân tán.

Bài viết này giúp lập trình viên hiểu cách sử dụng công cụ Account Abuse Protection dashboard để phát hiện và chặn hành vi lạm dụng tài khoản bằng AI và phân tích trạng thái.

Marble raises €6.5M Series A led by Smartfin for its open-source fraud and AML platform

Marble, một startup có trụ sở tại Paris, đã huy động thành công €6.5 triệu trong vòng Series A do Smartfin dẫn dắt để phát triển nền tảng fraud và AML compliance mã nguồn mở. Nền tảng này đã được hơn 100 tổ chức tài chính sử dụng cho việc chống gian lận và tuân thủ quy định. Dù là dự án open-source, Marble vẫn thu hút được sự đầu tư đáng kể từ các quỹ lớn cho mô hình kinh doanh của họ. Thành công này cho thấy thị trường đang có nhu cầu cao về giải pháp chống gian lận và tuân thủ mà vẫn có tính minh bạch.

Bài viết cung cấp thông tin về một nền tảng mã nguồn mở chống gian lận và tuân thủ quy định AML đang thu hút sự chú ý của các định tài chính lớn.

Travel’s AI dilemma at Skift Global Forum

At the annual travel conference, Airbnb CEO Brian Chesky called AI “an existential risk” to his company and “literally the best thing to ever happen” to it in the same discussion. That sums up many travel leaders’ push-and-pull relationship with AI.

Modulate raises $25M for its voice models and analysis suite

Modulate deploys its models to detect deepfake, fraud and scam

How to rank fraud detection models using custom cost metrics

Trong bối cảnh chống gian lận, việc chỉ dựa vào accuracy là không đủ do mất cân bằng dữ liệu. Bài viết hướng dẫn xây dựng một model sweep trong Python với custom cost metrics, thay vì dùng các chỉ số thông thường. Các tác giả minh họa phương pháp này bằng cách triển khai hệ thống triage LLM tự động giúp phân loại giao dịch đáng ngờ. Họ sử dụng Red Hat OpenShift AI để mở rộng quy mô giải pháp, đạt được tỷ lệ phát hiện gian lận cao hơn 37% so với phương pháp truyền thống. Điều đáng học hỏi là cách tiếp cận này giúp doanh nghiệp tối ưu hóa chi phí giảm thiểu thiệt hại mà không cần tăng cường cơ sở hạ tầng.

Bài này giúp lập trình viên xây dựng hệ thống phát hiện gian lận hiệu quả hơn bằng cách sử dụng chỉ số tùy chỉnh và tự động hóa với Red Hat OpenShift AI.

LinkedIn adds new tools to fight fake profiles and bogus work histories

LinkedIn tung ra công cụ xác minh mới cho phép thành viên xác nhận kinh nghiệm làm việc của đồng nghiệp và cho phép công ty kiểm soát tốt hơn các tài khoản giả mạo sử dụng tên họ. Hệ thống verification này sử dụng công nghệ blockchain để tạo ra các profile xác minh an toàn hơn và giảm 27% số profile gian lận được phát hiện trong thử nghiệm. Các công ty có thể yêu cầu nhân viên xác thực email công ty để duy trì trạng thái "Company Verified". Tính năng này cũng giúp nhà tuyển dụng giảm thiểu rủi ro khi tuyển ứng viên có thông tin không chính xác, từ đó nâng cao chất lượng nền tảng networking chuyên nghiệp.

Bài viết này giúp lập trình viên hiểu cách LinkedIn đang bảo vệ thông tin chuyên nghiệp và bảo vệ danh tính thật của họ trên nền tảng mạng xã hội quan trọng này.